云金监函〔2021〕22号

各典当公司：

根据省地方金融监督管理局《关于开展2020年度典当行年审工作的通知》的工作部署，为规范全市典当公司经营行为，促进典当公司行业健康发展，我市按规定要求在3年内全覆盖完成年审工作任务，结合实际，现制定我市2020年度典当公司年审工作计划方案，并就年审有关事项通知如下：

一、年审范围

本次年审名单，按辖内2018年度年审第一批、第二批通过的法人典当行中按照不低于50%的比例并按先后顺序进行年审，其中抽取的B类典当行数量原则上不低于本年度年审总数的70%的规定执行。经研究，我市列入本次年审典当公司2家，名单如下：罗定市领裕典当有限公司、罗定辉煌典当有限公司。

其他未参加本次年审的典当公司，应按《典当管理办法》《典当行业监管规定》《中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知》等有关规定，依法依规经营，持续提升从业人员合规意识、内控和风险管理水平，促进行业健康发展。我局将根据实际开展现场检查，发现违法违规问题的，也将依法严肃处理。

二、年审时间与程序安排

本次年审时间为2021年4月1日至5月14日。有关程序安排如下：

（一）确定年审名单。由市金融工作局按照前述工作要求，在2021年4月1日前，确定参加本年度年审的典当公司名单并通知各相关典当公司做好年审准备，同时按规定抄报省地方金融监督管理局。

（二）各相关典当公司报送年审材料。参加本年度年审的各典当公司按照要求认真组织年审材料，填写《广东省典当行年审报告书（2020年度）》（见附件1）、《2020年度典当行经营情况汇总表》（见附件2），连同具有资质的会计师事务所出具的2020年度财务审计报告等年审材料，按《2020年度典当行年审材料清单》（见附件3）的顺序要求做好装订成册，并于5月10日前报给我局。

年审材料按附件3要求统一用A4纸打（复）印并装订成册，附上目录、联系人、联系电话等内容，一式叁份。对未按上述要求报送的材料，将退回重报，因逾期报送产生未能通过年审的后果典当公司负责。

（三）年审材料初审。市金融工作局按要求对典当公司提供的年审报告书及有关材料进行审核；对发现有违法违规行为的，要求典当公司限期整改并提交整改报告，如未整改完毕或未提交整改报告的，市金融工作局将退回或向省提出不予通过年审的初审意见，年审材料两次退回仍未按要求完成整改的，年审给予不通过处理。市金融工作局在初审过程中，如有必要应及时对相关典当公司进行专项现场检查。

（四）做好年审结果公示。市金融工作局对年审材料开展初审审核后，对审核情况确定年审初步结果，按照有关规定在局官网公示（公示时间不少于5个工作日），根据公示情况确定年审初审结果并报送省局。省局年审工作完成后，我局将指导各年审典当公司进一步分类处置。

三、年审主要内容

重点审核：注册资本实收（是否存在虚假出资、抽逃资金等现象）、资金来源（是否存在非法吸收公众存款以及从商业银行以外的单位和个人融资等情形）、与股东等关联方的资金往来、业务结构及放款、对绝当物品处理、当票及续当凭证使用、息费收取、典当行及其分支机构变更、有无《典当经营许可证》出租出借、是否存在（软）暴力催收及涉黑涉恶等情况。具体可参见《2020年度典当行年审核查明细表》。

四、其他要求

（一）要重视年审工作。年审工作是加强典当行业的监管、促进行业规范发展的重要手段和有效途径，各典当公司要高度重视并认真做好年审工作，规范日常经营行为，共同推动行业健康有序发展。

（二）要认真组织年审材料。参加本次年审的典当公司要重视年审工作，积极组织年审材料，并按时间节点报送年审材料，确保年审材料详实规范，并对报送的数据材料真实性负责。

附件：1、广东省典当行年审报告书（2020年度）（样式）.doc

            2、2020年度典当行经营情况汇总表.xls

                    3、2020年度典当行年审材料清单.doc

                                                                              云浮市金融工作局    

                                                                               2021年3月30日